証券とは?ネット証券とは?口座開設の方法は?証券会社はどう比較すべき?

証券による資産運用は一般的な投資手法の1つだ。株式などに投資して「キャピタルゲイン(値上がり益)」や「インカムゲイン(配当金)」などを狙う手法で、証券業を営む証券会社を通じて取引を行う。

この記事では、証券の基礎知識と証券会社の種類、実際に株式投資を行うための口座開設の方法、証券会社を比較する際の視点などについて解説する。

証券とは──投資の世界では「有価証券」のこと

証券は「有価証券」と「証拠証券」に大別されるが、投資の世界で証券と言えば「有価証券」のことを指す。有価証券とは「財産権を表示する証券」のことで、株券や債券などが含まれる。

証券会社とは?──「店舗・対面証券」と「ネット証券」に分類できる

こうした証券を扱う企業のことを「証券会社」と呼ぶ。有価証券の売買や取引の媒介、有価証券の引受けなどを主な業務としており、投資家が株式投資をする際には証券会社に証券口座を作り、株式の売買をしていく。

証券会社はサービスの提供方法によって「店舗証券・対面証券」と「ネット証券」に分類できる。以下、詳しく説明していこう。

店舗・対面証券──実店舗や窓口を構えて取引サービスを提供

店舗証券は「対面証券」「窓口証券」などとも呼ばれ、実店舗や窓口を構えて取引サービスを提供している証券会社のことを指す。

従来はすべての証券会社がこうした形態でサービスをしていたが、実店舗を構えずインターネットでのみサービスを提供する「ネット証券」が登場し、こうしたネット証券と区別するために「店舗証券」という呼ばれ方が定着した経緯がある。

ただ実店舗や窓口を構えている店舗証券であっても、現在ではインターネットで取引サービスを提供しているのが一般的だ。

主な店舗証券としては、野村證券、大和証券、SMBC日興証券、みずほ証券、三菱UFJモルガン・スタンレー証券などが挙げられる。

ネット証券──主にインターネットで取引サービスを提供

モバイル,ネット証券
Bro Crock / Shutterstock.com

ネット証券は「オンライン証券」などとも呼ばれ、主にインターネットで取引サービスを提供している証券会社のことを指す。

ネット証券によってサービスの提供方法は若干異なるが、口座開設や売買注文などのほぼすべてをインターネット上で可能なことが特徴だ。実店舗や窓口を構えないことで事業経費を圧縮できるため、取引手数料は店舗証券に比べて安くなっている。

主なネット証券としては、SBI証券、楽天証券、マネックス証券、松井証券、auカブコム証券などが挙げられる。

証券会社名口座開設ポイント詳細情報
SBI証券 口座開設 口座開設数はトップクラス、手数料も格安詳細情報
DMM.com証券口座開設米株取引の手数料が0円詳細情報
LINE証券口座開設LINEアプリでサクサク取引が可能、株のタイムセールも詳細情報
楽天証券口座開設無料分析ツールに対する評価が高い詳細情報
マネックス証券口座開設情報提供面で高い評価、チャートの操作性も評判詳細情報
松井証券口座開設現物手数料、50万円までなら手数料が0円詳細情報
岡三オンライン証券口座開設投資信託がすべてノーロード詳細情報
GMOクリック証券口座開設スマホ対応の取引ツールの充実度高し詳細情報
auカブコム証券口座開設少額取引の手数料が安め詳細情報
SBIネオトレード証券口座開設旧ライブスター証券。「手数料が安い」と人気詳細情報
SMBC日興証券口座開設会社、高セキュリティへの信頼性詳細情報
SBIネオモバイル証券口座開設月額220円で取引が何度も無料詳細情報
丸三証券(マルサントレード)口座開設2020年ネット証券ランキング「問い合わせ」部門1位詳細情報
更新日:2021/01/14

証券会社の比較ポイントは?──主な比較ポイントは3つ

株式投資を始める際には、いずれかの証券会社で証券口座を開設することが第一歩となる。ただ、どの証券会社で口座を開設するべきか、大抵の人は悩む。重要なことは、自分に合った証券会社を選ぶということだ。

自分に合った証券会社を選ぶための比較ポイントとしては、以下の3つが考えられる。

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ポイント1 手数料──安さ重視ならネット証券

より安いコストで株式投資をしたいのであれば、ネット証券を選ぶべきだ。先ほども触れたが、実店舗や窓口を構えていないことで事業コストが圧縮され、手数料が安く設定されている。

ポイント2 サポート──手厚さ重視なら店舗証券

サポート体制の手厚さを重視したいのであれば、店舗証券を選ぶといい。証券会社によっては選任の担当者がつき、口座開設に向けた説明や投資のアドバイスなどを対面や電話で丁寧にしてくれる。ただ、取引手数料は高めだ。

ポイント3 その他──独自サービスやキャンペーンで比較

店舗証券にするかネット証券にするか決めたら、それぞれの証券会社が独自に提供しているサービス内容やキャンペーンを比較し、口座開設する証券会社を最終的に決めよう。証券会社によっては、系列銀行で口座を保有していれば有利なケースなどもある。

証券会社での口座開設の方法は?──郵送かオンラインで可能

証券会社で口座開設をする際には、郵送による申し込みかオンラインでの申し込みを選び、手続きを進めていくのが一般的だ。

2016年1月から、証券会社で新たに口座を開設するときには「マイナンバー(個人番号)」の提出が義務化されており、申し込みを進めていく中で本人確認書類とともに「マイナンバーカード(個人番号カード)」の提出なども必要となる。

マイナンバーカード(個人番号カード)

ちなみに本人確認書類やマイナンバーカードの提出方法としては、郵送での送付のほか、最近ではインターネット上で画像をアップロードする形式で提出する方法も一般的となっている。郵送よりもこうしたアップロード形式で提出した方が口座開設に要する日数が短く済む。

口座開設が完了したあと、その口座に取引のための資金を入金すれば、いよいよ実際に取引が開始できるようになる。取引は証券会社によって、店舗の窓口や電話、取引ツールや取引アプリなどを通じて行う。

自分の目指す投資スタイルに合った証券会社を見つけ出そう

株式投資を始める際にはこの記事で紹介したような視点を持ち、自分の目指す投資スタイルに合った証券会社を見つけ出すことが肝心だ。

外国株式に強い証券会社やIPO株(新規公開株)を幅広く扱っている証券会社もあるので、場合によっては複数の証券会社で口座を持つことも視野に入れ、検討してみよう。

証券会社の選び方、目的別比較

人気の証券会社:【ネット証券12社比較】初心者向けの選び方 手数料、ツール、クチコミ、商品数
NISAが開設できる証券会社:NISA口座開設を検討したい証券会社10選
iDeCo(イデコ)が開設できる証券会社:iDeCo(イデコ)口座開設する証券会社の選び方【個人型確定拠出年金】
中国株:中国株を買うならこの6証券会社をチェック──SBI、マネックス、楽天、SMBC日興……
海外ETF:海外ETFを買うなら──10証券会社の商品や手数料は? SBI、DMM、楽天、auカブコムほか

 

SBI証券──口座開設数はトップクラス、手数料も格安

SBI証券は2020年の「オリコン顧客満足度ランキング」のネット証券部門で総合1位となるなど、ネット証券の中でも際立って人気が高い。

口座開設数も業界トップクラスで500万口座を超えるほど。手数料は、1注文あたりに手数料が掛かる「スタンダードプラン」と、1日の取引合計額に対して手数料が掛かる「アクティブプラン」から選ぶが、いずれも格安。さらに取り扱っている投資信託が多いこと、Tポイントを投資信託の購入代金として使えることなどから、広い支持を集めている。

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DMM.com証券の魅力──米株取引の手数料が0円

DMM.com証券は取引手数料が安いことで知られているが、特に注目なのがアメリカ株取引の手数料が0円であることと言えるだろう。国内株の取引手数料についても、その1%が「DMM株ポイント」として貯まり、1ポイント=1円で証券口座に貯まったポイントを入金できること魅力だ。

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岡三オンライン証券──投資信託がすべてノーロード

無料で提供される分析ツールに対する評価が業界トップクラスの岡三オンライン証券。問い合わせ対応に対する評判もよい。

話題になったのが、2020年1月には投資信託の購入時手数料を完全無料化したこと。つまり取り扱っている投資信託のすべてが、購入時の手数料が0円となる「ノーロード」なのだ。

ユーザーからの要望を受けてツールの改善も積極的に行っており、多くのトレーダーから支持を集めている。

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松井証券──50万円までなら手数料が0円

松井証券の一番の魅力は、1回の約定代金の50万円までなら取引手数料が0円であるという点だ。松井証券はこうした「無料」を強みに掲げているネット証券で、口座開設費や口座維持費、入出金手数料もいずれも0円となっている。

また、システムの安定性や取引のしやすさにおいては、評価がトップクラスのネット証券の1つに数えられる。

2020年オリコン顧客満足度調査の「ネット証券ランキング」では、松井証券は対象47社のうち第4位だが、「取引のしやすさ」と「システムの安定性」の両部門では堂々の第1位となっており、総合順位が上のほかのネット証券会社よりも高い評価を得ている。

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マネックス証券──情報提供面で高い評価、チャートの操作性も評判

投資に役立つ情報提供の面で評価が特に良いのがマネックス証券の魅力だ。チャートの操作性や見やすさも評判で、スムーズな取引に役立つだろう。

取引手数料は業界最安水準というほどではないが、ほかのネット証券と比べてかなり安めの水準となっている。なお1回の注文の約定金額に応じて手数料が掛かる「取引毎手数料コース」と、1日の約定金額の合計金額に対して手数料が計算される「一日定額手数料コース」の2つがある。

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SBIネオトレード証券(ライブスター証券)──「手数料が安い」と人気

「手数料がとにかく安い」と人気が急上昇中なのが、SBIネオトレード証券(ライブスター証券)だ。例えば、約定10万円までの手数料は88円(税込)、100万円までは374円(税込)と、いずれも突出して安い。ツールの操作性や売買のしやすさを評価する声も多い。

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楽天証券──無料分析ツールに対する評価が高い

楽天証券は、利用者に無料提供している分析ツールに対する評価が高いことなどで知られる。UI(ユーザーインターフェース)が使いやすいと評判だ。

投資信託購入時の手数料が0円となる「ノーロード」の商品が多いことも特徴の1つ。楽天銀行とも連携しているため、すでに楽天で口座を持っている人であれば検討したいネット証券会社だ。

日経新聞や日経産業新聞などを過去3日分閲覧可能な「日経テレコン(楽天証券版)」を無料で利用できることも投資家にとっては嬉しいだろう。

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LINE証券──LINEアプリでサクサク取引が可能

コミュニケーションアプリ大手「LINE」の金融子会社と野村ホールディングスが出資するLINE証券は、2019年8月に営業を始めたばかりの新しいネット証券会社だ。取引専用アプリをインストールしなくても普段使っているLINEアプリで取引ができ、AIトレンド予想などもLINEで受け取れることが魅力。実際、そうしたクチコミの声も多く、急速に利用者が増えている。

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auカブコム証券──少額取引の手数料が安め

現物株の取引手数料を無料にするという構想も掲げているauカブコム証券。三菱UFJフィナンシャル・グループに属するネット証券会社だ。現在は少額取引の手数料が安くなる料金体系をとっており、約定金額10万円以下の手数料は税込99円だ。商品ラインアップを評価する声も多い。

auカブコム証券が強みとして掲げているのは「おトクな手数料」「高機能アプリ&ツール」「リスク管理追求型」「豊富な商品ラインアップ」「豊富な投資情報」「充実したお客様サポート」の6点だ。

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SBIネオモバイル証券──月額220円で取引が何度も無料

SBIネオモバイル証券では、月額220円(税込)を支払うことで月合計50万円以下の範囲内で取引が何度も無料で可能となっており、こうした他社と異なるサービスを打ち出して顧客を増やしている。Tポイントを使って株が買えることも特徴である。

なお証券会社の中でも割と新しい企業。ネット証券大手のSBI証券とTポイント関連事業を展開するCCCマーケティングの合弁会社として2018年10月に設立され、「ネオモバ」の愛称で2019年4月からサービスを開始している。

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GMOクリック証券──スマホ対応の取引ツールの充実度高し

取引手数料は業界で最安値の水準。スマホ対応の取引ツールの充実度も高く、株価や財務諸表、経営状況などに関する分析ツールも直感的に理解しやすいデザインが魅力で評判がいい。利益率シミュレータなども展開している。

その名から推察できるとおり、IT大手GMOインターネットの孫会社。2005年に会社が設立され、2006年に証券業登録を済ませて取引サービスの提供を開始したばかりだが、取引コストの安さと取引ツールの充実度の2つが特徴。特に取引手数料は業界で最安値水準となっており、クチコミなどでも高評価の声が多いようだ。

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証券会社一覧
株式会社SBI証券
岡三オンライン証券株式会社
株式会社DMM.com証券
松井証券株式会社
マネックス証券株式会社
株式会社SBIネオトレード証券(旧ライブスター証券)
楽天証券株式会社
LINE証券株式会社
auカブコム証券株式会社
SMBC日興証券株式会社
株式会社SBIネオモバイル証券
GMOクリック証券株式会社
丸三証券(マルサントレード)
株式会社One Tap BUY

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