中国株を買うならこの6証券会社をチェック──SBI、マネックス、楽天、SMBC日興……

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中国株は2021年現在、米国株と並んで注目されているが、証券会社選びがきわめて重要だ。なぜなら、中国株を取り扱っている証券会社自体が少なく、証券会社ごとに取り扱う銘柄も異なるからだ。事前に自分が買いたい中国株を取り扱っている証券会社を調べなければ、思うように中国株の取引ができない。中国株を買うなら証券会社の取り扱いが多い米国株以上に証券会社選びが重要なのだ。

証券会社名 ポイント
SBI証券 中国株を含む取り扱う外国株の種類が多い
マネックス証券 外国株の取り扱い銘柄数1位
楽天証券 上海A株市場の株が購入可能
岡三オンライン証券 多くはないが200以上の銘柄が取引可能
SMBC日興証券 独自のトレードシステムで取引しやすい
GMOクリック証券 CFDで世界中のマーケットに投資可能
更新日:2021/01/14

中国株の妙味・メリット

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FOTOGRIN / Shutterstock.com

中国株に投資することのメリット、妙味はどのようなものがあるだろうか。

世界2位の経済大国でさらなる拡大が見込まれる

中国は既にGDP世界2位の経済大国。一部報道では既にコロナ禍の前の水準に戻ったといわれているほか、コロナ禍で各国が苦しんだ2020年のGDPも主要国で唯一、伸び率がプラスだったことが明らかになっている。

価格の変動幅が大きい

日本株と比べると中国株は値動きが激しいといわれるため、大きなリターンを期待できる。これは裏を返せば損失が拡大する可能性があると言えるため、あくまで自身のリスク許容度に応じた投資をすべきではある。

配当も高め

中国の企業には、日本企業と比べると高配当の銘柄が多いといわれる。長期保有を考えている投資家にとっては特にありがたいだろう。

中国株投資の注意点

メリット・魅力について確認したところで、注意点・デメリットもおさえておこう。

国の政策の影響が大きい

中国は共産党の一党がその政策・方針を決めて運営している国。日本などの民主主義国家とは政治プロセスが異なり、国・政党の意志が経済を含むあらゆる活動に多大な影響を与える。

データの信用性が疑わしいという指摘が存在する

以前から中央人民政府が発表する統計データの信ぴょう性を疑う声が存在する。たとえば中央政府が発表した全体のGDPと、地方政府が発表したGDPを積み上げた数字が異なることもその根拠の一つだ。数年前には、地方政府発表の経済統計に水増しが合ったと報道されている。

情報が得にくい

中国企業の情報を個別に、かつ迅速に集めることはなかなか簡単ではない。そもそも公式な発表、データにすら信ぴょう性を疑う目が向けられているのに、一般企業の透明性、情報公開の姿勢に期待するのは限界がある。

為替リスクが存在する

中国に限らず外国株に投資する以上、円ベースで考える日本人投資家にとっては為替リスクが存在する。

価格変動リスクや信用リスクももちろんある

これは中国株に限ったことではないが、(株式)投資である以上、価格変動リスクや信用リスクはもちろんある。

中国株取引の基礎知識、取引所と指数について知る

日本で株が買える中国の取引所は3つ

中国株を扱う取引所は、香港証券取引所、上海証券取引所、深セン取引所の3つがある。基本的に日本で取引しやすいのは香港証券取引所に上場している株で、上海取引所、深セン取引所はA株が国内の投資家向け、B株が外国人投資家にも開放されている株として分けられている。

  • 香港証券取引所
  • 上海証券取引所
  • 深セン取引所
上海証券取引所
nyker / Shutterstock.com
深セン取引所(zhu difeng / Shutterstock.com)

日本人にも人気の香港証券取引所では、メインボードとGEM市場の2つの市場があり、メインボードが東京証券取引における東証一部上場の実績の伴った企業、GEM市場がマザーズやJASDAQのような成長企業向けの新興市場である。

また、香港市場のメインボードに上場する銘柄はH株とレッドチップとそのどちらにも属さない株の3種類に分けることができる。

H株──中国本土で登記された中国企業

H株は中国本土で登記された純粋な中国企業の株式で、道路、電力、鉄鋼などの企業が多いのも特徴だ。H株の取引は中国本土の法律が適用される。

レッドチップ──登記が中国外でも中国政府の資本が3割以上

レッドチップは登記が中国外でも中国政府資本が30%以上で香港をはじめとする地域に登記されている株式だ。通信、テクノロジー関係の株が多い。レッドチップは優良株を表すブルーチップを参考に中国共産党のカラーであるレッドが由来であるといわれている。

その他──香港企業や香港証取に上場している外国企業

H株、レッドチップに属さない企業は純粋な香港の企業や、香港証券取引所に上場する外国の企業である。

中国の代表的な4つの指数を理解する

また、中国ETFへの投資を検討する人は中国株の代表的な4つの指数への理解が必要だ。

香港ハンセン指数は香港市場の代表的な指数で、中国企業指数は香港証券取引所のH株、レッドチップ、民営企業銘柄の中で厳選された銘柄で構成されている。香港レッドチップ指数はレッドチップのみで構成された銘柄で、香港GEM指数はGEM市場に上場する企業を中心に構成されている。

中国ETFのベンチマークとなる指数を確認して、どのような投資対象に分散投資をするのか把握してから投資したほうがいいだろう。

中国株を買える6証券会社

中国株を買える証券会社は少ないが、それぞれの証券会社に特徴があるので、取り扱う銘柄の数、手数料、サービスなどを総合的に判断して自分に合った証券会社を選ぶことが欠かせない。

それぞれの証券会社の特徴にも触れながら中国株が取引できる証券会社を6社紹介する。

  • SBI証券
  • マネックス証券
  • 楽天証券
  • 岡三オンライン証券
  • SMBC日興証券
  • GMOクリック証券

※紹介する証券会社の情報は2020年9月時点での情報である。

証券会社名 ポイント
SBI証券 中国株を含む取り扱う外国株の種類が多い
マネックス証券 外国株の取り扱い銘柄数1位
楽天証券 上海A株市場の株が購入可能
岡三オンライン証券 多くはないが200以上の銘柄が取引可能
SMBC日興証券 独自のトレードシステムで取引しやすい
GMOクリック証券 CFDで世界中のマーケットに投資可能
更新日:2021/01/14

1.SBI証券──中国株を含む取り扱う外国株の種類が多い

SBI証券は中国株以外の外国株を8種類も取り扱っており、ADRを利用すればさらに3種類の外国株を取引できるようになるため、取引できる外国株の種類が非常に多い証券会社だ。 。全体の口座開設数は530万、全証券会社の国内株式の売買代金シェアの約40.3%を占める最大手の証券会社である。

SBI証券で取引できる中国株は香港証券取引所のメインボードとGEM市場に上場する銘柄だ。加えて中国ETF、中国REITも取引できる。

取引手数料は現地取引手数料・現地諸費用も含めて約定代金の0.26%(税込0.286%)。最低手数料は香港ドルで47香港ドル(税込51.7香港ドル)、上限手数料は470香港ドル(税込517香港ドル)だ。2020年より直近1年の1香港ドルの価格は13.0円から14.5円の間を推移している。

また、SBI証券はIPO銘柄にも力を入れている証券会社だ。IPO情報サービス「IPOスピードキャッチ!」は中国株と米国株のIPOを予定している企業の業種、公募・売り出し価格、上場日を発信してくれる。他の証券会社と比較して優秀なところが多く中国株取引以外の対応できる幅の広さを考えるならSBI証券は有力な選択肢だ。

取り扱い商品 国内株式、外国株式、投資信託、債券、外国為替証拠金取引(FX)、先物・オプション、CFD(くりっく株365)、金・銀・プラチナ、eワラント、iDeCo(個人型確定拠出年金)、保険など
1約定あたりの手数料(税込) 〜10万円……99円
〜20万円……115円
〜50万円……275円
〜100万円……535円
※上記は「スタンダードプラン」
※「アクティブプラン」は1日100万円の取引まで無料
※NISA口座の取引手数料は一律無料(国内株式)
ツール・アプリ PC:HYPER SBI、SBI CFDトレーダー
スマホ:「SBI証券 株」アプリ、かんたん積立 アプリ、HYPER FXアプリ、HYPER 先物・オプションアプリ、HYPER CFDアプリ
SBI証券の口コミ•評判口コミを見る
  • SBI証券のいいところは何と言ってもPTSです。あの半沢直樹でも時間外取引がピックアップされていましたよね。時間外取引の良さは15:00の市場が終わった後も、株式の取引ができるところです。

    ★★★★★5点
    (20代・男性)
  • 国内株式の評価レポートや業績資料が豊富です。株式売買については他社が採用しているトレーリングストップのような発注方法があればいいと思いました。

    ★★★★4点
    (40代・男性)
  • ログインしたあとのトップページが初めはとても見づらかったが、見慣れるととても内容が豊富で知らないことを知るきっかけになる情報もあって、必要な情報がギュッと凝縮されたページだなと感心しています。

    ★★★★4点
    (60代・女性)

2.マネックス証券──中国株を含めて外国株の取り扱い銘柄数1位

マネックス証券は米国株と中国株合わせて5,000銘柄以上の銘柄を取り扱っている外国株の取り扱い銘柄数1位の証券会社だ。中国株は2,000以上の銘柄から取引可能である。

手数料は約定代金の0.25%(税込0.275%)、手数料の下限は45香港ドル(税込49.5香港ドル)、上限は450香港ドル(税込495香港ドル)だ。SBI証券と比較しても手数料はすべてにおいてマネックス証券のほうが安い。また、中国株をNISAで取引可能で買付時の国内手数料がキャッシュバックされる。

また、事前に香港ドルへの為替をおこなわず日本円で中国株を購入できる。証券会社によっては日本の祝日の都合上、中国の市場は開いていても日本の市場が休業している場合は中国株の取引ができないこともあるが、マネックス証券では日本の祝日でも取引可能だ。

銘柄情報分析ツール「銘柄スカウター」では中国株と米国株の投資情報を得られる。他のツールには「マネックストレーダー」があり、Trading Oneチャートやニュースを確認することが可能で、「株式スピード注文 & 2WAY」などデイトレード向きのシステムも充実している。

中国株はもちろん米国株を含む外国株に特化した証券会社を選ぶならマネックス証券は優秀な証券会社だ。

取り扱い商品 株式取引、信用取引、米国株・中国株、投信・積立、債券、FX、暗号資産、先物・オプション、くりっく株365、金・プラチナ、ロボアド、NISA、iDeCoなど
1約定あたりの手数料(税込) 〜10万円……110円
〜20万円……198円
〜50万円……495円
〜100万円……1,100円
※上記は「取引毎手数料コース」
※「一日定額手数料コース」は1日100万円までの取引は一律550円
※NISA口座の取引手数料は一律無料(国内株式)
ツール・アプリ PC:マネックストレーダー、MonexTraderFX、銘柄スカウター、マルチボード500、フル板情報ツール、チャートフォリオ、マーケットボード、マーケットライダープレミアム、マーケットライダー、MONEX VISION
スマホ:銘柄スカウター、マーケットボード、マネックストレーダー株式 スマートフォン、マネックストレーダー先物 スマートフォン、トレードステーション米国株 スマートフォン、マネックストレーダーFX スマートフォン、マネックス証券アプリ、MONEX VISION、MONEX TRADER CRYPTO スマートフォン、SNS型投資アプリ「ferci」
マネックス証券の口コミ•評判口コミを見る
  • マネックス証券をメインに株式投資をしています。マネックス証券を利用していて気に入っているところは、チャートの見やすさ、注文や約定のスピードなどもあるのですが、一番は銘柄スカウターを利用できることです

    ★★★★★5点
    (50代・女性)
  • 主に国内株式の取引に使っています。SBI証券、楽天証券とマネックス証券をもっておりますが、マネックス証券はツールの画面構成が見やすく初心者にも使いやすい印象です。

    ★★★★4点
    (30代・女性)
  • ネット証券としては先駆けのマネックス証券ですし、出来たころから継続してはいます。ただ、今では同じようなネット証券は数多く出ているにも関わらず、ここだけ、進化の無い世界を感じます。とにかくサイトの情報が整理されておらず、ごちゃごちゃの迷路みたいで分かりづらいのです。

    ★★★★★2点
    (40代・男性)

3.楽天証券──上海A株市場の株が購入可能でポイントサービスが優秀

楽天証券は931銘柄の中国株を取り扱っており、香港証券取引所だけではなく上海A株市場に上場している株式も購入できるのがメリットだ。

手数料は約定代金の0.55%(税込)とSBI証券、マネックス証券と比較して高いが、10万円までの取引手数料が550円、取引手数料の上限が5,500円と手数料の下限と上限だけを考えれば他の証券会社の手数料と比較しても安いのが特徴である。

中国株は香港ドルではなく日本円での購入が可能で、日本の祝日でも取引できる。

また、中国株の取引にかかった手数料の1%(大口優遇なら2%)が楽天ポイントとして還元される「超割ポイントプログラム」があり、取引すれば取引するほど楽天ポイントが貯まる仕組みになっている。貯まった楽天ポイントで株式や投資信託を購入することもできる。

楽天証券は投資情報も充実しており、中国の証券会社から提供される「BOCIレポート」や業界マップ、業界天気予報などの情報を閲覧できる。

500ポイント以上の楽天ポイントを利用すると普段利用している楽天市場のポイント倍率が上昇するので、中国株を購入したい人で普段から楽天のサービスを利用する人にはいいだろう。

取り扱い商品 国内株式、外国株式・海外ETF、投資信託、楽ラップ、債券、先物オプション、楽天FX、バイナリーオプション、外国為替、iDeCo、NISA/つみたてNISA、保険など
1約定あたりの手数料(税込) 〜10万円……99円
〜20万円……115円
〜50万円……275円
〜100万円……535円
※上記は「超割コース」
※「いちにち定額コース」は1日100万円の取引まで無料
※NISA口座の取引手数料は一律無料(国内株式)
ツール・アプリ PC:マーケットスピード II、マーケットスピード、マーケットスピードFX
スマホ:iSPEED、iSPEED for iPad、iSPEED FX、iSPEED 先物OP
楽天証券の口コミ•評判口コミを見る
  • 楽天証券の最大のメリットはポイント投資することができるところではないでしょうか。楽天スーパーポイントを積立投資に利用しているのですが、将来的にポイントを現金化することができますし、積立投資であれば増やすこともできるので、とてもおすすめの使い方です。

    ★★★★★5点
    (30代・男性)
  • 投資信託の手数料が全て無料であり、100円から購入できるのが楽天証券の一番の魅力です。更に小口の株式の現物取引も手数料無料なので、初心者も気軽に株式投資を楽しめます。

    ★★★★4点
    (40代・男性)
  • 楽天に共通して言えることですが、買い物をする楽天と作りこみが似ている(基本の作りこみが同じ仕様)のため、楽天証券としてのキャンペーンやポップアップが不要な広告に見えて仕方ありません。

    ★★★★★2点
    (30代・女性)

4.岡三オンライン証券──取引ツールの利便性で顧客満足度が高い

資信託の購入時手数料を完全無料化した岡三オンライン証券は、2020年オリコン顧客満足度ランキングで1位に選ばれた証券会社だ。満足度1位の理由は取引ツールが非常に優秀であることなどだ。具体的には発注から分析まで可能な「岡三ネットトレーダープレミアム」やスマートフォンやタブレットでも操作できる「岡三ネットトレーダーWEB2」が存在する。

一方で中国株の取扱数は決して多くはないが200以上の銘柄が取引可能である。取引委託手数料は1回の取引ごとにかかり、約定金額の1.1%(税込)、最低手数料は5,500円(税込)だ。

中国株は有名な銘柄しか取引せず、取引ツールが優秀なのでメインは日本株をアクティブに取引したいと考えている人には向いている証券会社だ。

取り扱い商品 株式、投資信託、先物・オプション、取引所FX(くりっく365)、店頭FX、取引所CFD(くりっく株365)、NISA、iDeCo(確定拠出年金)など
1約定あたりの手数料(税込) 〜10万円……108円
〜20万円……220円
〜50万円……385円
〜100万円……660円
※上記は「ワンショットプラン」
※「定額プラン」は1日100万円の取引まで無料ツール・アプリ
ツール・アプリ PC:岡三ネットトレーダーシリーズ、岡三ネットトレーダーWEB2、岡三かんたん発注
スマホ:岡三かんたん発注、岡三カブスマホ、岡三ネットトレーダースマホ

5.SMBC日興証券──独自のトレードシステムによって取引がしやすい

SMBC日興証券は「キンカブサービス」という国内株式に限るが、10万円や100万円など区切りの良い価格を指定して取引ができる独自のトレードシステムが特徴だ。IPO銘柄にも力を入れており、「ステージ別抽選」という条件によって当選確率が最大で25倍になるサービスを実施しているため当選確率の観点からもIPO銘柄に投資しやすい証券会社として知られている。

中国株はオンライントレード(日興イージートレード)の申込みをしている人のみ取引できる。香港市場へのリアルタイムでの取引が可能で、売買はすべて香港ドル決済だ。

手数料は最低手数料が55香港ドル(税込)、200万香港ドル以上の上限の手数料が約定金額の0.275%に加えて7,700香港ドル(税込)である。

配信会社DZHフィナンシャルリサーチ社から中国株の個別銘柄の情報をはじめ、企業情報、ニュースなどを受け取れる。

取り扱い商品 国内上場株式、ETF、REIT、外国株式、日興VWAPトレード、日興FX、るいとう、株式ミニ投資、IPO、PO、TOB、CB、債券、投資信託、年金・保険、ファンドラップなど
1約定あたりの手数料(税込) 〜10万円…… 137円
〜20万円……198円
〜50万円……440円
〜100万円……880円
ツール・アプリ PC:日興イージートレード、パワートレーダー、BRiSK for SMBC日興証券
スマホ:日興イージートレード、BRiSK for SMBC日興証券

SMBC日興証券は単元未満株の取引やIPO関係が優秀なので、今後中国株への投資価値が高まれば中国株にもキンカブサービスが適応されることや、中国株のIPOへの投資がしやすくなる可能性はあるかもしれないが、2020年9月現在の時点で中国株取引において際立って優秀な点があるというわけではない。

5.GMOクリック証券──CFDにより世界中のマーケットに投資が可能

GMOクリック証券はCFDという商品によって中国株を含む世界中のマーケットへの投資が可能だ。

CFDの仕組みはFXと同じ差金決済取引で、証拠金を担保に投資をする。現物取引と異なり元手以上の損失を被るリスクはあるが、少ない資金から始められる。GMO証券のCFDのレバレッジは最大で20倍だ。

CFDの対象は香港証券取引所に上場する株式と上海A株市場などの中国本土の企業である。また、CFDでも通常の株取引と同様に配当金が貰える。中国株と米国株のCFDのレバレッジは5倍となっている。

これまでの証券会社と比較すると特殊な方法による中国株への投資となるが、CFDが投資できるのは外国株だけでなく、指数やコモディティなど多岐にわたるのでCFDへの投資に興味のある人が検討したい証券会社だ。

取り扱い商品 国内株式、投資信託 、先物オプション 、FX、外為オプション、CFD、債券、NISA、未成年口座など
1約定あたりの手数料(税込) 〜10万円……96円
〜20万円……107円
〜50万円……265円
〜100万円……479円
※NISAの取引手数料は一律無料(国内株式)
ツール・アプリ PC:スーパーはっちゅう君、はっちゅう君、レーザートレード、はっちゅう君FXプラス、プラチナチャートCFD
スマホ:iClick株、株roid、GMOクリック FXneo、iClick外為OP、iClickFX365、iClickFX365、FXroid365、iClickCFD、CFDroid、GMOクリック 株BO
GMOクリック証券の口コミ•評判口コミを見る
  • GMOクリック証券を 10年以上利用していますが。個別銘柄への株式投資だけでなく、投資信託、FXやCFDも取り扱っており総合的に投資ができてそれぞれの手数料が安いです。

    ★★★★★5点
    (40代・男性)
  • 私はGMOクリック証券以外にもリスクヘッジの意味も込めて口座を2つ持っていますが、そこと比較をして手数料が圧倒的に安いです。

    ★★★★4点
    (40代・男性)
  • GMOクリック証券の財務分析ツールを活用しています。B/S、P/Lをグラフで閲覧でき、目標株価をチェックできるため、銘柄選定に役立てていました。

    ★★★★4点
    (40代・女性)

中国株が買える証券会社は少ないがETFという選択肢も

中国株が買えるインターネットの証券会社はまだまだ少ない。基本的には外国株の取り扱いは米国株が中心であり、手数料の優遇制度も米国株と比較すると中国株のほうが少ないといえるだろう。

また個別銘柄選びが難しいと考えるなら、海外ETFという選択肢もある。海外ETFについてはこちらの記事で紹介しているので確認して欲しい。

中国株を取引するなら選択肢はせまいが、今回紹介した6つの証券会社にはそれぞれ特徴があるので、取扱銘柄数、手数料、その他のサービスなどを総合的に判断して、自分の投資スタイルや投資したい中国株の銘柄を考えながら選ぶとよいだろう。

証券会社名 ポイント
SBI証券 中国株を含む取り扱う外国株の種類が多い
マネックス証券 外国株の取り扱い銘柄数1位
楽天証券 上海A株市場の株が購入可能
岡三オンライン証券 多くはないが200以上の銘柄が取引可能
SMBC日興証券 独自のトレードシステムで取引しやすい
GMOクリック証券 CFDで世界中のマーケットに投資可能
更新日:2021/01/14
(画像:Shutterstock)

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