【2025年最新】暗号資産で儲かる7つの方法｜初心者が知るべきリスクと対策を完全解説

「暗号資産（仮想通貨）は本当に儲かるのか」「どうやって利益を出すのか分からない」「リスクが高そうで怖い」といった疑問や不安を抱いていませんか？

ビットコイン（BTC）をはじめとする暗号資産市場は急速に成長を続けており、適切な知識と戦略があれば大きな収益機会を得られる可能性がある。

しかし、価格変動の激しさやリスクの高さから、多くの人が参入を躊躇しているのが現状である。

正しい投資方法を知らずに始めると、大きな損失を被る危険性も十分にあるのだ。

本記事では、暗号資産で利益を得る具体的な仕組みから、現物取引・ステーキング・DeFiといった多様な収益化手法、成功者の特徴、そして初心者でも安全に始められる取引所の選び方まで、網羅的に解説している。

実際の投資戦略や税金対策、リスク管理のポイントも詳しく紹介し、あなたの投資レベルに応じた最適なアプローチを提案する。

この記事を読めば、暗号資産投資の全体像を理解し、自信を持って投資を始めることができるようになる。

基礎知識から実践的な投資テクニックまで身に付けることで、リスクを抑えながら安定的に収益を上げられるようになるのである。

暗号資産が儲かる理由とは？基本の仕組みを知ろう

暗号資産で利益が生まれる理由は、その独特な特性にある。

従来の株式や債券などの投資商品と比較すると、暗号資産には価格変動の大きさ、取引時間の自由度、参入障壁の低さ、そして金融システムからの独立性という4つの大きな特徴がある。

これらの特徴が組み合わさることで、投資家にとって利益機会が多く存在する環境が生まれているのである。

特に注目すべきは、暗号資産市場がまだ発展途上にあることである。

2024年現在でも市場の成熟度は株式市場と比べて低く、価格発見機能が完全に働いていない状況が続いている。

これが大きな価格変動を生み、短期間での大幅な利益獲得の可能性を高めているのである。

価格変動が大きいから利益を狙いやすい

暗号資産の最大の特徴は、その価格変動の大きさにある。

2024年のデータによると、ビットコイン（BTC）でさえ従来の金融資産と比べて20～30％高いボラティリティ（価格変動率）を示しており、他の暗号資産はさらに大きな価格変動を見せている。

この高いボラティリティが生まれる理由は複数ある。

まず、暗号資産市場の参加者がまだ限定的であることが挙げられる。

機関投資家の参入は進んでいるものの、個人投資家の割合が高く、感情的な取引が価格に大きく影響を与えやすい環境である。

また、規制の不確実性や技術的な進歩、企業の採用ニュースなどが価格に直接的な影響を与えるため、短期間で大幅な価格変動が起こりやすくなっている。

さらに、暗号資産の多くは発行上限が設定されており、需要の増加に対して供給量の調整が困難である。

これにより、需要が急激に増加した際には価格の上昇幅が大きくなる傾向がある。

24時間365日いつでも取引できる

暗号資産市場は24時間365日稼働しており、これは株式市場や外国為替市場にはない大きなメリットである。

東京証券取引所（JPX）が平日の午前9時から午後3時30分（昼休み除く）に限定されているのに対し、暗号資産は土日祝日を含めていつでも取引が可能である。

この特性により、本業を持つサラリーマンや主婦でも、自分の都合の良い時間に取引を行うことができる。

特に、海外のニュースや経済指標の発表が日本時間の夜間や早朝に行われることが多い中、リアルタイムで市場の動きに対応できることは大きな優位性となる。

24時間取引の恩恵は、価格変動の機会を逃さないことにもある。

重要なニュースが発表された際、従来の金融市場では取引時間外であれば翌営業日まで待つ必要があったが、暗号資産では即座に取引を実行できるため、迅速な利益確定や損失限定が可能である。

少額から始められる

暗号資産投資は、従来の投資商品と比べて圧倒的に少額から始めることができる。

多くの国内取引所では数百円程度からビットコイン（BTC）を購入でき、最低取引単位も0.001BTCや0.000001BTCなど非常に小さく設定されている。

この少額投資の意義は、リスク管理の観点からも重要である。

投資初心者は少額から始めることで、市場の動きや取引の仕組みを実際に体験しながら学ぶことができる。

また、複数の暗号資産に分散投資を行う際も、各銘柄に少額ずつ投資することでリスクを分散させることが可能である。

特に若年層や投資資金に制約のある投資家にとって、この参入障壁の低さは大きなメリットである。

株式投資では単元株制度により最低投資額が数万円から数十万円になることが多い一方、暗号資産では月々数千円からでも継続的な投資が可能である。

国や銀行に左右されない自由度がある

暗号資産の根本的な思想は非中央集権であり、特定の国家や金融機関に依存しない独立した価値システムを構築することにある。

この特性により、従来の金融システムでは得られない投資の自由度が生まれている。

具体的には、国の金融政策や中央銀行の金利政策の影響を直接的には受けにくいという特徴がある。

例えば、インフレが進行している国においても、暗号資産は国内通貨の価値下落から資産を守るヘッジ手段として機能する可能性がある。

また、国境を越えた送金や決済が容易であることも、投資機会の拡大につながる。

海外の暗号資産プロジェクトへの投資や、グローバルな DeFi（分散型金融）サービスの利用が、従来の金融システムの制約を受けることなく行える。

ただし、各国の規制動向には注意を払い、コンプライアンスを遵守した取引を行うことが重要である。

日本においても、金融庁による暗号資産交換業の規制が整備されており、適切な法的枠組みの中での取引が求められている。

従来の金融システム	暗号資産
中央集権的	非中央集権的
国家・金融機関に依存	独立した価値システム
金融政策の影響を受けやすい	金融政策の影響を受けにくい
国境を越えた取引に制約	国境を越えた取引が容易

これらの特徴が組み合わさることで、暗号資産は他の投資商品にはない独特な利益機会を提供している。

ただし、高いリターンの可能性と同時に高いリスクも存在するため、十分な知識と適切なリスク管理を行った上で投資を検討することが重要である。

暗号資産で儲かる具体的な方法

暗号資産投資は近年多くの投資家が注目する資産運用の手段となっている。

金融庁の資金決済法（e-Gov法令検索）により規制が整備されている中で、投資家は様々な方法で収益を追求できる。

暗号資産で収益を得る主要な方法は4つに分類される。

価格上昇を狙う現物取引、少ない資金でより大きな利益を目指すレバレッジ取引、保有するだけで報酬が得られるステーキング、そして高い利回りが期待できるDeFi（分散型金融）である。

それぞれの手法は異なるリスク・リターンの特性を持っており、投資家の資金規模や投資経験に応じて選択することが重要である。

現物取引で値上がり益を狙う

現物取引は暗号資産投資の最も基本的な手法である。

暗号資産を購入して保有し、価格上昇時に売却することで利益を得る方法である。

この投資手法は株式投資と同様の仕組みで、投資家が実際に暗号資産を所有するため、投資元本以上の損失が発生しないという特徴がある。

現物取引で成功するためには、市場分析と長期的な視点が不可欠である。

ビットコイン（BTC）、イーサリアム（ETH）、リップル（XRP）などの主要な暗号資産は、技術的な進歩や機関投資家の参入により長期的な価値向上が期待されている。

投資タイミングの分散を図るドルコスト平均法を活用することで、価格変動リスクを軽減しながら着実な資産形成が可能になる。

• 投資元本以上の損失リスクがない
• 長期保有による複利効果が期待できる
• 主要取引所での取引により流動性が高い

レバレッジ取引で少ない資金で大きな利益を目指す

レバレッジ取引は証拠金を担保として、実際の投資資金の数倍から数十倍の取引を行う投資手法である。

国内の暗号資産取引所では金融庁の規制により最大2倍のレバレッジが適用され、海外取引所では100倍以上のレバレッジも可能であるが、高いリスクを伴う。

少額の資金で大きな利益を狙える一方で、価格が予想と反対に動いた場合は損失も拡大する。

レバレッジ取引では強制ロスカットシステムが働くため、証拠金以上の損失が発生する可能性もある。

成功のためには厳格なリスク管理と損切りルールの徹底が必要で、初心者は低いレバレッジから始めることが推奨される。

ステーキングで保有するだけで報酬をもらう

ステーキングは特定の暗号資産を保有・ロックすることで、ブロックチェーンネットワークの運営に参加し、その対価として報酬を受け取る仕組みである。

イーサリアム2.0（ETH2.0）、ソラナ（SOL）、ポルカドット（DOT）などのプルーフ・オブ・ステーク（PoS）方式を採用する暗号資産で利用できる。

ステーキング報酬の年利は暗号資産の種類により異なるが、一般的に3%から15%程度の利回りが期待できる。

銀行預金の金利と比較すると大幅に高い収益性を持ちながら、現物取引のような価格変動リスクに加えて、ステーキング期間中は資産がロックされるため流動性が制限されるという特徴がある。

DeFi（分散型金融）で高い利回りを得る

DeFi（Decentralized Finance）は従来の金融機関を介さずに、ブロックチェーン上のスマートコントラクトを活用して金融サービスを提供するシステムである。

流動性マイニングやイールドファーミングにより、従来の金融商品では考えられない高い利回りを実現できる可能性がある。

DeFiプラットフォームでは、暗号資産を流動性プールに預けることで取引手数料の分配を受けたり、レンディングプロトコルで資産を貸し出して利息収入を得ることができる。

年利20%を超える高収益も期待できるが、スマートコントラクトのバグリスク、インパーマネントロス、プラットフォームの破綻リスクなど、従来の投資にはない新たなリスクも存在する。

暗号資産投資で安定した収益を得るためには、各手法のリスクとリターンを十分に理解し、分散投資によりリスクを管理することが重要である。

投資は余剰資金で行い、損失を許容できる範囲内で運用することを心がけることが必要である。

なお、暗号資産の取引については金融庁による規制の対象となる場合があり、金融商品取引法（e-Gov法令検索）等の関連法令を遵守する必要がある。

暗号資産投資で成功している人の特徴

暗号資産投資で安定的な利益を出し続けている投資家には、共通した行動パターンや思考法がある。

2024年にビットコインが史上最高値を更新する中で、成功する投資家は一時的な価格変動に惑わされることなく、一貫した投資戦略を実行している。

彼らの特徴を分析すると、短期的な値動きに一喜一憂せず、長期的な視点で市場を捉えていることが分かる。

また、リスク管理を徹底し、感情的な判断を排除した合理的な投資を心がけている。

これらの成功パターンを理解することで、暗号資産投資での利益獲得の可能性を大幅に高めることができるだろう。

長期保有で大きな値上がりを捉えている

暗号資産投資で最も成功している投資家の多くは、短期売買ではなく長期保有戦略を採用している。

ビットコインを例に取ると、2024年3月には1000万円を突破し、その後も過去最高値を更新し続けており、長期保有者は大きな利益を獲得している。

長期保有が効果的な理由は、暗号資産市場の本質的な成長性にある。

ブロックチェーン技術の普及や機関投資家の参入により、市場全体が拡大基調にあるためである。

短期的な価格変動は予測が困難だが、長期的なトレンドは技術革新と市場の成熟化により上昇傾向を示している。

実践方法として、ドルコスト平均法（DCA）の活用が効果的である。

この手法により、価格変動リスクを抑えながら長期的な資産形成を図ることができる。

暗号資産投資においては、金融庁による規制の整備も進んでおり、投資環境の改善が期待されている。

分散投資でリスクを抑えている

成功している暗号資産投資家は、単一銘柄への集中投資を避け、複数の暗号資産に分散投資することでリスクを軽減している。

一般的に、1銘柄への投資は総資金の5～10%以下に抑えることが推奨されている。

分散投資の具体的な方法として、時価総額上位の主要暗号資産（ビットコイン(BTC)、イーサリアム(ETH)）を中心に据えつつ、異なる用途やテクノロジーを持つアルトコインを組み合わせる戦略がある。

また、暗号資産だけでなく、従来の金融商品との分散も重要である。

長期的には数倍から10倍のリターンを現実的に狙える資産形成手段として機能する。

情報収集を怠らない

暗号資産市場で継続的に利益を上げている投資家は、質の高い情報収集を欠かしません。

彼らは公式発表や規制動向、技術的な進展について常にアンテナを張り、投資判断に活用している。

信頼できる情報源として、各プロジェクトの公式サイトや開発者のSNS、金融庁などの行政機関の発表、大手報道機関の記事が挙げられる。

特に規制に関する情報は市場に大きな影響を与えるため、継続的な監視が必要である。

効果的な情報収集のコツは、複数の情報源からの情報を照合し、客観的な事実と主観的な意見を区別することである。

また、技術的な理解を深めることで、プロジェクトの将来性をより正確に評価できるようになる。

感情に左右されず冷静に判断している

暗号資産投資で失敗する最大の要因の一つは、感情的な取引である。

成功している投資家は、恐怖（Fear）や欲（Greed）に支配されることなく、事前に決めた投資戦略を着実に実行している。

価格が急騰した際のFOMO（Fear of Missing Out：取り残される恐怖）や、急落時のパニック売りは、冷静な判断を奪い、結果的に損失を拡大させる原因となる。

成功している投資家は、これらの感情的な反応を排除し、データと論理に基づいた投資判断を行っている。

利益確定や損切りのタイミングを事前に決めておき、感情が高ぶった状態での判断を避けることで、長期的に安定した投資成果を得ることができる。

暗号資産投資のリスクと注意すべきポイント

暗号資産投資は大きな利益を得る可能性がある一方で、従来の金融商品にはない特有のリスクが存在する。

金融庁も投資家保護の観点から、暗号資産投資に関する注意喚起を継続的に行っている。

2025年現在、ビットコインをはじめとする暗号資産は価格が急激に変動しており、投資を検討される方は十分なリスク管理が不可欠である。

価格変動が激しく損失リスクが高い

暗号資産は株式や債券と比較して価格変動（ボラティリティ）が極めて高いという特徴がある。

ビットコインの場合、1日で10%以上の価格変動が起こることも珍しくない。

2025年11月現在も、米政府機関の閉鎖リスクや対中関税政策の影響を受けて、最高値更新後に急落するなど激しい値動きを見せている。

この高いボラティリティは大きな利益を生む可能性がある反面、短期間で投資元本を大きく割り込むリスクも内包している。

暗号資産投資で失敗する人の多くは、この価格変動の激しさを軽視し、生活資金や借入金で投資を行ったケースが目立つ。

対処法としては、以下の点が重要である。

• 投資は余裕資金で行い、生活に必要な資金は絶対に投入しない
• 一度に大金を投資せず、積立投資（ドルコスト平均法）を活用する
• 利益確定と損切りのルールを事前に決めて徹底する
• 複数の暗号資産に分散投資してリスクを軽減する

投資詐欺や怪しい案件に要注意

暗号資産市場には多くの投資詐欺や怪しい案件が存在しており、金融庁も継続的に警告を発している。

特に「必ず儲かる」「元本保証」といった甘い言葉で勧誘する案件や、無登録の業者による勧誘には十分な注意が必要である。

金融庁は無登録業者に対する警告を定期的に更新しており、投資前には必ず金融庁のウェブサイトで業者の登録状況を確認することが重要である。

また、「絶対に儲かる」といった表現を使う案件は、金融商品取引法（e-Gov法令検索）に違反する可能性が高く、避けるべきである。

セキュリティ対策をしっかり行う必要がある

暗号資産投資においては、ハッキングや盗難から資産を守るためのセキュリティ対策が極めて重要である。

過去には大手取引所がハッキング被害に遭い、顧客の暗号資産が流出する事件が複数回発生している。

安全な暗号資産投資を行うためには、以下のセキュリティ対策を徹底する必要がある：

取引所の選択では、金融庁に登録されている国内取引所を利用し、コールドウォレット（オフライン保管）での資産管理を行っている取引所を選ぶことが重要である。

創業以来ハッキング被害を受けたことがない取引所では、顧客から預かった暗号資産をすべてネットワークから隔離されたコールドウォレットで保管している。

個人レベルの対策としては、以下が効果的である。

• 二段階認証（2FA）の設定を必須とする
• パスワードは複雑で他のサービスと異なるものを使用
• 大量の暗号資産は取引所ではなくハードウェアウォレットで保管
• フィッシングメールや偽サイトに注意する
• 定期的にセキュリティ設定を見直す

税金の仕組みを理解しておく

暗号資産投資で得た利益には税金がかかり、適切な申告を行わなければ税務上の問題が生じる可能性がある。

国税庁は暗号資産に関する税務上の取り扱いを明確にしており、投資家は正しい理解が必要である。

暗号資産による所得は原則として雑所得に分類され、所得税法（e-Gov法令検索）に基づき総合課税の対象となる。

給与所得と合算して税率が決定されるため、利益が大きくなるほど税負担も重くなる。

また、暗号資産同士の交換や商品購入での使用も課税対象となる点に注意が必要である。

これらの計算書を活用することで、複雑な暗号資産取引の損益計算を正確に行うことができる。

また、取引記録の保存は税務申告において重要な証拠となるため、すべての取引履歴を適切に管理することが必要である。

税務申告を怠った場合は追徴課税や延滞税が課される可能性があるため、暗号資産投資を行う際は税理士への相談も検討しよう。

正しい税務知識を身につけることで、合法的に投資利益を最大化することが可能になる。

暗号資産で儲けるために知っておきたいコツ

暗号資産投資で成功するためには、リスクを適切に管理しながら戦略的にアプローチすることが重要である。

暗号資産市場は従来の金融商品と比べて価格変動が激しく、大きな利益を得る可能性がある一方で、同程度の損失リスクも抱えている。

金融庁も暗号資産投資のリスクについて注意喚起を行っており、投資家は十分な知識と準備を持って取り組む必要がある。

また、市場の動向を理解し、適切なタイミングで利益を確定することも重要な要素となる。

余剰資金で投資する

暗号資産投資では、生活費や緊急時の資金以外の余剰資金のみを使用することが基本原則である。

生活に必要な資金まで投資に回してしまうと、価格下落時に冷静な判断ができなくなり、損切りを急いでしまう可能性がある。

例えば、月の生活費が30万円の場合、最低でも90〜180万円の生活予備資金を確保した上で、それを超える資金を投資に充てることが推奨される。

金融庁の指針でも、暗号資産投資は価格変動が大きいハイリスク・ハイリターンの投資商品であることが明記されており、投資額は失っても生活に支障をきたさない範囲に留めることが重要とされている。

一度に大きな金額を投資しない

暗号資産投資では、資金を複数回に分けて投資する「ドルコスト平均法」の活用が効果的である。

一度に大きな金額を投資すると、購入タイミングが悪かった場合の損失が大きくなってしまう。

この手法により、高値で大量購入してしまうリスクを回避し、長期的に安定したリターンを目指すことができる。

分散投資の効果は、暗号資産の価格が上下を繰り返す特性を活かして、平均取得価格を安定させることにある。

市場が下落している時期にも継続して投資することで、将来の価格上昇時により大きな利益を期待できる。

なお、暗号資産投資は金融商品取引法（e-Gov法令検索）の規制対象であり、金融庁による監督のもと適切な投資判断が求められる。

定期的に利益確定を行う

暗号資産投資では、含み益が出た際に適切なタイミングで利益確定を行うことが重要である。

価格が上昇し続けることを期待して利益確定を先延ばしにすると、市場の急落により含み益が消失してしまう可能性がある。

利益確定の戦略として、以下のような方法がある。

• 半利確戦略：投資額の2倍になったら半分を売却する方法
• 利益率ベース戦略：一定の利益率（例：30%上昇）に達したら一部を売却する方法

これらの手法により、元本を回収しつつ、残りの資金で更なる利益を狙うことができる。

専門家の間では、「少しずつ利確（売却タイミングの分散化）」がリスクを抑えながら暗号資産取引を行う有効な手段の一つとされている。

価格が上昇トレンドにある時でも、段階的に利益を確定することで、市場の急変動に対応できる余裕を保つことができる。

なお、暗号資産の取引については金融庁による規制が適用されるため、適切な知識と理解の下で投資を行うことが重要である。

感情的にならずルールを決めて取引する

暗号資産市場では価格の急激な変動が頻繁に発生するため、感情に左右されない取引ルールの設定が成功の鍵となる。

恐怖や欲望に基づく衝動的な取引は、多くの場合損失につながる。

効果的な取引ルールには以下のような要素が含まれる。

まず、損切りラインを事前に決めておき、投資額の10〜20%の損失が発生した場合は機械的に売却することである。

また、利益確定のタイミングも明確にし、目標利益率に達したら感情に関係なく売却する規律が必要である。

成功している投資家の多くは、このような体系的なアプローチを採用している。

一時的な市場の動きに惑わされることなく、長期的な視点で投資を継続することが重要である。

なお、暗号資産取引においては金融庁の規制や金融商品取引法（e-Gov法令検索）の適用も考慮し、適切な取引を心がける必要がある。

初心者におすすめの暗号資産取引所

暗号資産投資で利益を上げるためには、信頼できる取引所選びが最重要である。

国内には多くの暗号資産取引所が存在するが、初心者が安心して取引を始められる取引所には共通した特徴がある。

適切な取引所選びは、取引コストの削減、資産の安全性確保、投資選択肢の拡大に直結する。

金融庁に登録された暗号資産交換業者から選択することで、法的保護を受けながら安全に投資を行うことができる。

主要な選定基準として、手数料体系、セキュリティレベル、取り扱い通貨数、使いやすさを総合的に評価することが重要である。

国内取引所の選び方

国内取引所を選ぶ際は、金融庁の暗号資産交換業者登録を受けた事業者から選択することが基本原則である。

bitFlyer、Coincheck、GMOコインなどの大手取引所は、厳格な審査をクリアした信頼性の高い事業者として知られている。

初心者には操作画面の見やすさと直感的な使いやすさが重要である。

特にスマートフォンアプリの完成度は日常的な取引において大きな差となる。

また、カスタマーサポートの充実度も重要な選定要素となる。

24時間対応や日本語サポートの有無、問い合わせ手段の豊富さを確認しよう。

口座開設の手続きが簡単で、本人確認から取引開始までの期間が短い取引所を選ぶことで、スムーズに投資を始められる。

さらに、教育コンテンツやマーケット情報の提供が充実している取引所では、投資知識を深めながら取引を学べる環境が整っている。

手数料を比較して選ぶ

手数料は投資収益に直接影響するため、詳細な比較が不可欠である。

主要な手数料項目として、売買手数料、入出金手数料、送金手数料があり、取引所ごとに大きな差が存在する。

売買手数料は取引方法によって異なり、販売所形式では0.1%～5.0%程度のスプレッド、取引所形式では0%～0.15%程度の手数料が一般的である。

頻繁に取引を行う場合は、取引所形式の手数料が低い事業者を選択することで、長期的なコスト削減が可能になる。

入出金手数料については、銀行振込手数料の負担者や、暗号資産の送金手数料の水準を確認することが重要である。

一部の取引所では入金手数料を無料としている場合もあり、投資資金の効率的な運用につながる。

また、定期的な手数料優遇キャンペーンを実施している取引所もあるため、最新の手数料情報を定期的にチェックすることが推奨される。

セキュリティの高さで選ぶ

暗号資産の保管には高度なセキュリティ対策が必要であり、取引所のセキュリティレベルは資産保護の根幹となる。

コールドウォレット（オフライン保管）での資産管理、マルチシグネチャ対応、二段階認証の導入状況を確認することが重要である。

優良な取引所では、顧客資産の大部分をインターネットから隔離されたコールドウォレットで保管し、ハッキングリスクを最小限に抑えている。

また、分別管理により会社資産と顧客資産を明確に分離し、万が一の経営破綻時にも顧客資産が保護される体制を整えている。

過去のセキュリティインシデントの有無と、その際の対応状況も重要な判断材料である。

透明性の高い情報開示を行い、セキュリティ向上への継続的な投資を行っている取引所を選択することで、長期的な資産保護が期待できる。

定期的なセキュリティ監査の実施や、外部セキュリティ機関による評価を受けている取引所はより信頼性が高いとされている。

金融庁では暗号資産交換業者に対して厳格な登録制度を設けており、セキュリティ体制の整備を含む様々な要件を満たした業者のみが営業を許可されている。

取り扱い通貨数で選ぶ

投資機会の拡大には、豊富な暗号資産の選択肢が不可欠である。

国内取引所の取り扱い通貨数は事業者により大きく異なり、主要なビットコイン(BTC)やイーサリアム(ETH)に加え、アルトコインの充実度が投資戦略に影響する。

bitbankやGMOコインなど、20種類以上の暗号資産を取り扱う取引所では、市場動向に応じた柔軟なポートフォリオ構築が可能である。

新規上場銘柄への対応速度や、DeFiトークンなど新しい分野への取り組み姿勢も、将来的な投資選択肢の観点から重要な要素となる。

金融庁のガイドラインに準拠した適切な審査プロセスを経て上場される銘柄は、一定の品質と安全性が期待できる。

また、ステーキングサービスやレンディングサービスなど、保有する暗号資産から追加収益を得られる付加サービスの有無も、総合的な収益性向上の観点から検討価値がある。

暗号資産投資を始める前にやっておくべきこと

暗号資産投資は、適切な準備と知識があれば収益を得られる可能性がある投資手段である。

しかし、価格の変動が激しく、元本割れのリスクも高いため、十分な準備なしに始めると大きな損失を被る可能性がある。

金融庁も暗号資産投資について「価格が急激に変動する可能性があり、元本が保証されていない」と注意喚起を行っており、投資を始める前の準備が極めて重要である。

2025年11月現在、暗号資産の税制改正に向けた議論も活発化しており、今後の制度変更も見据えた投資計画が必要となっている。

基礎知識をしっかり身に付ける

暗号資産投資で安定した収益を目指すには、まず暗号資産の仕組みとリスクを正しく理解することが最重要である。

多くの投資初心者が十分な知識を身に付けずに投資を始めて損失を出している現実がある。

価格は需給バランスにより決まり、24時間365日取引が行われるため、株式市場よりも価格変動が大きくなる傾向がある。

また、中央銀行のような管理主体が存在しないため、規制環境の変化や技術的な問題が価格に大きな影響を与える可能性がある。

金融庁では、暗号資産投資のリスクとして以下の項目を挙げている。

• 価格変動リスク
• 流動性リスク
• 信用リスク
• システムリスク
• 法的リスク

多角的なリスク要因を理解することが必要である。

投資資金の計画を立てる

暗号資産投資で継続的に利益を出すためには、感情的な判断を避け、明確な投資計画に基づいた資金管理が不可欠である。

投資額の設定を誤ると、価格下落時に冷静な判断ができなくなり、大きな損失につながる可能性がある。

一般的には、総資産の5-10%程度が適切とされているが、個人の収入や家族構成により調整が必要である。

分散投資の観点から、投資資金を複数の暗号資産に分けることも重要である。

ビットコイン（BTC）やイーサリアム（ETH）などの主要な暗号資産を中心に、時価総額や用途の異なる銘柄に分散することで、特定の銘柄の急落リスクを軽減できる。

投資期間と目標利益率を明確に設定し、定期的に見直すことも必要である。

短期的な価格変動に一喜一憂せず、長期的な視点で投資を継続できる計画を立てることが、安定した収益につながる。

また、損失許容額を事前に決めておき、それを超えた場合は潔く損切りする規律も重要である。

なお、暗号資産投資に関しては、金融庁の規制や金融商品取引法（e-Gov法令検索）の適用を受ける場合があるため、投資前に関連法規を確認することが重要である。

取引所の口座開設手順を確認する

暗号資産投資を実際に開始するには、金融庁に登録された暗号資産交換業者での口座開設が必須となる。

取引所選びと口座開設の手順を正しく理解することで、安全かつ効率的に投資を始められる。

2025年11月現在、金融庁に登録されている主要な国内取引所には、bitFlyer、Coincheck、GMOコイン、DMMビットコイン、SBI VCトレードなどがある。

各取引所は取引手数料、取り扱い銘柄数、セキュリティ体制、カスタマーサポートの質などで差があるため、自身の投資スタイルに合った取引所を選択することが重要である。

多くの取引所では、オンライン完結の「eKYC」サービスを提供しており、スマートフォンで本人確認書類と顔写真を撮影することで、即日から数日で取引開始が可能である。

一部の取引所では、口座名義と取引所登録名義が一致していない場合、入金が反映されない場合があるため注意が必要である。

セキュリティ設定として、二段階認証（2FA）の設定を強く推奨する。

Google AuthenticatorやAuthyなどの認証アプリを使用し、ログイン時と取引時の両方で認証を設定することで、不正アクセスのリスクを大幅に軽減できる。

税金の申告方法を理解する

暗号資産投資で利益を得た場合、適切な税務申告を行うことは法的義務である。

申告漏れは重いペナルティの対象となる。

2025年現在の税制を正しく理解し、必要な記録を適切に保管することが重要である。

国税庁の公式見解では、暗号資産の売却や交換により生じた利益は、原則として雑所得に分類される。

雑所得は総合課税の対象となり、給与所得などの他の所得と合算して累進税率（最高45%）で課税される。

ただし、2025年に向けて暗号資産の税制改正議論が活発化しており、将来的に申告分離課税への変更や税率の軽減措置が導入される可能性がある。

利益の計算は、売却価格から取得価格と必要経費を差し引いて算出する。

複数回の売買がある場合は、移動平均法または総平均法により取得原価を計算する必要がある。

税務申告に必要な記録として、以下を保管することが重要である。

• 全ての取引履歴
• 取引所の年間取引報告書
• 手数料の支払い記録

多くの取引所では、年間取引報告書をCSVファイルでダウンロードできるサービスを提供している。

これを活用することで確定申告作業を効率化できる。

暗号資産専用の税務計算ソフトウェアも複数提供されており、複雑な損益計算を自動化することができる。

ただし、税務処理に不安がある場合は、暗号資産の税務に詳しい税理士に相談することを強く推奨する。

適切な税務処理を行うことで、法的リスクを回避し、安心して投資活動を継続できる。